银行卡电信网络诈骗的类型及防范措施

 

什么是电信网络诈骗?电信网络诈骗是以非法占有为目的,利用移动电话、固定电话、ip电话、网络等媒介发布虚假信息,骗取他人较大数额财物的行为。可分为电信和网络诈骗。

一、电信诈骗易使人上当的主要类型

1.[冒充公检法诈骗]不法分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入国家执法部门账户配合调查。

2.[医保、社保诈骗]不法分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

3.[金融交易诈骗]不法分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取股民资金。

4.[ 虚构车祸诈骗]不法分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

5.[电话、电视欠费诈骗]不法分子冒充通信、广电工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话、电视欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

6.[购物退税]不法分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到atm机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。(大埔案例)

7.[猜猜我是谁]不法分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,很多受害人没有仔细核实就把钱打入不法分子提供的银行卡内。

8.[破财消灾诈骗]不法分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,然即提供账号要求受害人汇款。

9.[中奖诈骗-娱乐节目中奖诈骗]不法分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为节目幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

10.[引诱汇款]不法分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,未经仔细核实,不假思索即把钱款打入骗子账户。

11.[刷卡消费]不法分子群发短信,以事主银行卡消费,可能系泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

总之,电信诈骗手法层出不穷,让人防不胜防,但归根结底,大家要做到“三不原则”。

一是不轻信。绝对不轻信来历不明的电话和手机短信。不管不法分子使用任何花言巧语或恐吓话语,都不要轻易相信,及时挂掉电话,不回复信息,以防不法分子进一步布设圈套实施诈骗。如果确有担心可及时向亲友或公安机关咨询。

二是不透露。强化自我心理防线,不因贪图小利而受不法分子诱惑。任何情况下,切忌向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡、密码等信息。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

三是不转账。学习了解银行卡常识,保证自我资金安全,绝不向陌生人汇款、转账,尤其是涉及网银业务的,要格外谨慎。特别是一些公司财务人员和常有资金往来的人员,在汇款、转账前,需再三核实转账事由,明确对方银行账户情况。

如果确实上当受骗了,要第一时间打110报案,并提供骗子的银行账户、联系电话等详细情况,以便公安机关迅速开展侦查破案工作。

二、网络诈骗,即通过向手机里面植入木马病毒的网络诈骗。犯罪分子可伪机站伪造成任意的号码,比如银行客服、10086、110、甚至是学生家长用的校讯通等号码,通过这些号码来发送含有钓鱼网站的短信。这也是目前最难防范的一种诈骗方式。当点击这个网页的时候,其附带的木马病毒会迅速窃取你手机里的所有信息,特别是手机里绑定的银行卡账户和密码等等都会被盗取;同时,手机也会被犯罪分子屏蔽一段时间,无法接收短信,然后在你毫不知情的情况下取走银行账户资金。

针对这些网络诈骗,防范起来讲简单也十分简单,就是在

看到有链接网址的短信时,一定要格外小心,最好不要去点击,以免造成不必要的损失。

               第二项:日常安全用卡常识

1.操作ATM时,如果出现机器吞卡或故障时,不要轻易离开,可在原地直接拨打银行客户服务热线进行求助。同时,认真识别ATM胖的公告,千万不要相信要求客户将钱转到指定账户的公告,发现此类公告应尽快向银行和公安机关举报。

2.在商场刷卡消费输入密码时,应尽可能用身体或另一只手遮挡操作手势,以防不法分子窥视。在刷卡过程中银行卡千万不能离开自己的视线,防止被盗刷。

3.不要通过非法中介机构办理信用卡,也不要通过提供非真实资料进行办卡申请,以免对个人资信状况造成负面影响。

4.要像保管现金一样保管好银行卡,不要随手放置,也不要将你的卡转借他人。同时,银行卡与身份证最好分开存放。如果发现银行卡遗失、被盗、或发现被冒用,请立即联系发卡银行。

5.银行卡有效期到期、补发新卡时,一定要将旧卡的磁条或芯片销毁,防止他人捡到作不法用途。