诈骗揭秘与防范

  

一、常见的电信诈骗种类

(一)涉案类诈骗。

1.邮包涉毒类诈骗。

诈骗手法:不法分子先通过群发短信或发送语音电话,称事主有邮包无法投递,并留下所谓邮政局的咨询电话;一旦事主相信,拨打咨询电话后,不法分子假冒邮政人员告知事主的包裹内藏有毒品或非法物品,需要移交公安机关处理,并声称立即转线至所谓公安局或其他执法机关,由同伙假冒公检法人员向事主“确认”邮包涉毒,称事主个人资料泄露被人用于洗黑钱等犯罪活动,要求事主转账至指定账户核实,洗脱嫌疑后返还其钱款。

2.冒充110类诈骗。

诈骗手法:不法人员会利用网络电话和软件,修改来电显示,让被叫方显示出公安局的电话(110)。并在电话中以市民信用卡透支消费欠款、洗黑等涉案为由,要求接听者协助调查,目的在于套取事主个人信息并骗取汇款,嫌疑人骗取受害人的信任后,又冒充检察院,通过电话遥控,诱骗受害人将存款转入其指定的账户。

3.电话欠费类诈骗。

诈骗手法:不法分子冒充电信工作人员打电话到事主家中,谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时,作案人员随即声称事主身份信息泄露、被他人冒用并主动转至公安机关帮事主报案。随后,冒充公安民警的不法分子则谎称事主身份资料被人盗用,银行存款可能不安全,或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪,诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的安全账号内。

4法院传票类诈骗。

诈骗手法:不法分子冒称法院工作人员给事主打来电话,称事主有某法院传票未领取,催促事主尽快领取,如不领取将会被强制执行。利用事主着急心里,套取事主银行卡、身份证号码等个人信息,并以配合法院审理案件需要或缴纳案件诉讼费等为由,诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的账号。

5.涉案类诈骗特点。

(1)声称身份证件被他人利用,涉嫌犯罪;

(2)利用网络电话能够改号的特点冒充公检法机关的办公电话,增加可信度;

(3)冒充公检法声称以办案需要,要求转账至指定账户;

(4)被害人为自证清白或担心犯罪受牵连,从而主动配合。

6、涉案类诈骗防范要点

(1)公检法等国家机关从未设立任何所谓的安全账户,“安全账户”等于“诈骗账户”。

(2)公检法等国家机关办案不会直接电话通知任何人进行转账。

(3)由于网络电话显号信息虚假,请勿轻信,如有疑问,拨打110咨询。

(4)即使你身份信息外泄涉嫌洗黑钱等犯罪,公检法等国家机关也不会要求你转移财产。

(5)遇事要多和子女、亲朋好友沟通再做决断,切勿擅自做主。

(二)冒充关系人类诈骗

1.QQ视频类诈骗。

诈骗手法:

(1)盗取事主的QQ号码并获取个人信息。

(2)通过木马等病毒获取事主与他人的QQ聊天的视频影像。

(3)与事主的好友聊天,通过播放之前录制的视频影像给其好友观看,骗取信任。

(4)以急需用钱为名向对方的好友借钱,达到诈骗钱财的目的。

防范要点:

(1)实施诈骗时语音聊天被以各种理由拒绝。此时应该提高警惕,以防被骗;

(2)肯定会在联系正常后继续经济救助,此时一定要慎重处理,最好通过电话进行核实和确认;

(3)影像非实时在线。建议使用最新版QQ软件,新版QQ安全标识更明显。

2.“猜猜我是谁”类诈骗。

诈骗手法:犯罪嫌疑人电话联系事主,让事主猜其身份,从而冒充事主亲友,套取事主资料。犯罪嫌疑人谎称因嫖娼、赌博等原因被公安机关拘留,急需现金赎身;或谎称在外地急需用钱等理由骗取事主钱财。

防范要点:

(1)接到陌生电话时请不要乱猜,以防诈骗陷阱。

(2)公安机关办理嫖娼、赌博等案件时不会现金赎身

3.谎称“子女被绑架或出车祸”诈骗

诈骗手法:

犯罪嫌疑人电话联系事主(被害人),编造事主(被害人)的子女被绑架或者出车祸等谎言,利用事主(被害人)担心子女人身安全的焦急心理,向事主(被害人)索要赎金或“医疗费”,达到骗取事主钱财的目的。

防范要点:

(1)接到陌生电话时保持冷静,不要惊慌,以防诈骗陷阱。

(2)挂断电话后,立即联系子女进行核实。

(3)如暂时联系不上子女,可通过工作单位、学校或子女的同学、朋友等多渠道进行核实。

(4)及时拨打110报警。

(三)贪财类诈骗

1.退税退费。

诈骗手法:不法分子冒充税务、社保、车管等国家机关的工作人员打电话给事主,谎称事主购买汽车、房屋可以退税(或九年义务教育费、生育补贴费、社保补贴金等可以退款),并留下所谓“税务局”、“社保局”电话。当事主与所谓“税务局”、“社保局”联系后,不法分子即让事主到银行ATM机上按照提示进行所谓的退税转账操作,实则是将事主卡内资金转入不法分子的账户内;或套取事主社保卡账号、密码,转走卡内资金。

防范要点:

(1)购买汽车、房屋等不存在退税问题,请保管好购车和购房等资料;

(2)切勿轻信各种退税退费信息,接到此类电话或短信时,不要轻信所谓的服务电话,相关政策请咨询国家税务部门。

2.中奖。

诈骗手法:嫌疑人利用事主投机致富的心理,借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介发送虚假中奖信息,继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由,骗取钱财。

防范要点:

(1)遇到此类信息切勿轻信,不可贪图小利;

(2)确有必要时可向亲朋好友等多方核实后即可弄清骗局。

3.拾物平分。

诈骗手法:该类诈骗作案时间多为白天,作案地点多为城郊及乡镇道路偏僻处,作案目标多为中老年妇女,犯罪分子一般为两人。

在街头路面选择目标,事先将假金器等钱物丢在地面,待事主经过捡到钱物后,其中1名犯罪分子见者有份为由与事主要求平分,此时又有其他犯罪分子上前要求共同平分,以平分不均等为由要求事主拿出财物以较少代价“买回”他人应平分的那份。事主打开所捡物品时发现被骗。

防范要点:切勿贪图小便宜;细心察看所谓“拾物”,就能立马识穿骗局;遗失物应交由失主,不可平分。

4.封建迷信。

诈骗手法:

(1)选择对象:案犯针对中老年女性大多较迷信,容易受骗上当的特点,主要侵害的对象为中老年妇女。

(2)作案特点:团伙、流窜作案。

(3)作案手段:物色单身的中老年妇女,夸大其词蒙骗受害人家中有“血光之灾”等恐吓手段摧垮受害人的心理防线,让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”需要钱祭拜为由,伺机将受害人的钱财进行调包实施诈骗。

防范要点:

(1)广大群众尤其中老年人、妇女以及病患者等要破除封建迷信思想,相信科学;

(2)如果遇到以看病、找看相人、消灾为由要将财物放在某一位置一定要提高警惕,不要将财物交给陌生人保管。

(3)因诈骗团伙往往由成员实现套取事主信息,而后由另外的成员扮演“料事如神”角色。建议不要轻易将家庭情况告诉陌生人,特别是透漏家庭成员是否患病,在外打工或求学等具体情况。

(4)遇到过于热情的外地人,一定要提高警惕,以免上当受骗。

(5)一旦上当受骗,要及时报警,切勿碍于面子,丧失抓捕犯罪分子的有利时机。

5.股票投资。

诈骗手法:嫌疑人以某某证券公司(多以上海某某证券公司)的名义,通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势,实行会员制,按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合,则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。有的诈骗团伙会在电视、报纸等媒体做广告宣传。

防范要点:

(1)天下没有免费午餐,彻底摒弃“一夜暴富”和“天上掉馅饼”的思想。

(2)向工商部门核查机构的工商注册信息。

(3)向证券监管部门核实相关证券经营机构及个人的证券业务资格。截至2010年12月31日,中国证监会批准的具有证券投资咨询业务资格的机构共有91家(可在官方网站查询)。

(4)遇到有关机构要求将资金汇入私人账户时,投资者应格外警惕。

(四)其他诈骗 。

利用木马、病毒植入电子邮箱实施诈骗

诈骗手法:电子邮箱现已成为众多经贸公司广泛使用的沟通手段,犯罪分子利用计算机技术通过种植木马等病毒,直接侵入交易双方的电子邮箱,窃取交易双方的交谈内容,在双方达成交易意向时,利用自已的仿冒邮箱冒充卖方,要求买方将货款打入其指定的诈骗账户中,从而骗取买方巨额钱财。

防范要点:

(1)看清楚邮件地址;

(2)注册邮箱的时候注册安全级别高一些的邮箱,使用复杂的密码;

(3)对比较重要的文件内容进行加密;

(4)在汇款之前,客户之间用电话和传真件进行账号确认。

二、诈骗防范总则

(一)不轻信、不害怕、不轻易转账;

(二)不贪图小利,不封建迷信;

(三)不在非正规网站购物;

(四)多核实。

遇到自己不熟悉不知道的情况一定要多方核实。

 

 

 

 

 

 

附件资料:

 

诈骗违法犯罪发生的案例

 

案例1:邮包涉毒

2011年4月22日10时14分,某师范学院教科院大四女生章某接到一条手机短信,大致内容:快递通知,您有份快件未签收,请与湖州申通快递联系。女生拨通了对方所提供的联系电话,对方称章某在云南有一份快递被检测出含有毒品,让其马上与浙江省公安厅缉毒专案组联系,并再给了其一个电话。女生打电话过去,接电话的男子自称是浙江省公安厅缉毒专案组的,称确有份快递含有毒品需要核实,同时又称章某的银行卡金融信息严重外泄,需要安全升级保护,让章某去银行柜台机安装一个安全保护系统。章某按对方提示要求,通过一系列操作后将银行卡内的钱共10455元全部转入诈骗分子账户内。事后章某再联系对方时电话已打不通,始发觉被骗。

【温馨提示】

遇到此种情形,应首先确定是否有人给你邮寄包裹,其次对于短信上给出的电话号码进行查询,如进行114电话查询等,像邮局,公安局,检察院等单位都是有固定电话的,不可向不认识的人报出自己的姓名,身份证号,联系方式等个人信息,以防不法分子进行诈骗。

 

 

案例2:出车祸

6月6日中午,梅州市蕉岭县文福镇的丘伯一家兴高采烈,忙着杀鸡宰鸭,因为出门在外读书的儿子说要从深圳回来跟父母一起过端午节。正当丘伯一家在忙活时,电话响了,有一自称是儿子的同学打来的,说是丘伯的儿子今天一大早从深圳赶着回来,车到惠州高速公路时出了车祸,现正在医院抢救呢,要丘伯赶紧汇2万元,到他提供的账号中来。
    这个电话无疑将丘伯一家从幸福的云端扯了下来,丘伯一时间愣住了。儿子说得好好的,今天要回来的,不会真的出车祸了吧?赶紧打儿子的手机,可是没有接通。电话打不通,但就凭借一个电话就相信人家立马就汇钱,也说不过去,最近报纸上经常有骗子利用手机诈骗的事。情急之下,丘伯打通了蕉岭县公安局“110”的报警电话,求助于值班民警。值班民警耐心为丘伯出谋献策,认为冒失地汇钱过去,确实有失稳妥。值班民警先建议丘伯再打那个同学的电话,先问清楚他儿子住院的地址和电话,再争取和儿子或儿子的朋友取得联系。同时,蕉岭县公安局和惠州市公安局高速公路交警大队取得联系,向惠州警方求证,当天是否有高速公路上的交通事故。然后,又多次打通丘伯家的电话,与之交换意见。当天下午,思子心切的丘伯决定亲自前往惠州一探究竟时,儿子打来电话报平安,说他人已到梅县,可能是在深圳汽车站丢的一本通讯录,被骗子捡到加以利用。
【温馨提示】

现代骗子花样百出,骗术与时俱进。为了避免此类案件的再度发生,公安机关提醒广大市民,尤其是老年朋友,提高警惕,严加防范。这些犯罪特征有:罪犯通过各种手段获悉家庭电话后,装扮成出门在外亲属的朋友,花言巧语说遇到车祸以及其他急需用钱的理由骗钱;罪犯一般都会提供一个账户,要求转账或汇款。
    同时,警方特别提醒老年人,不要轻信给自己打电话的人,例如,当接到要求汇款的“亲人朋友”电话时,一定要问清对方是谁,发生了什么事,并给自己的亲人回个电话加以确认,以免上当。

 

案例3:绑架

2011年4月,青田的吴女士接到一个电话,电话那头,一个男子紧张地说:“你是不是有个儿子在XX中学读书?现在,我的儿子和你的小儿子都被黑社会绑架,情况十分危急,他们要求支付20万赎金,而且不许向警方报案,否则就撕票。”一听电话,吴女士赶紧给在老公打电话,让他联系儿子,没想到,电话怎么也打不通。这时,吴女士接到了另一个男子的电话,对方自称是绑匪,对吴女士说:“你儿子被我们绑架了,你也别想着找警察,警察管不着我们,若要儿子活命,你就乖乖交钱吧。”吴女士觉得小儿子肯定是被黑社会绑架了,她不顾家人的劝助,按照对方要求,将20万元人民币,汇进了对方的银行帐户。汇完钱后,吴女士赶快拨通“绑匪”电话:“我已经将钱汇出去了,你们赶紧放了我儿子。”“绑匪”笑了笑说:“你儿子已经平安回去了。”这时,老公打来电话:“儿子没有被绑架,而是逛街去了。”这时,吴女士才明白自己上当了。

【温馨提示】

1、保持镇定辨真伪。在接到此类恐吓诈骗电话时,一定要保持镇静不要慌张,要提高防范意识,认真分辨真伪,特别是针对汇款到指定账户的情况,要查明账户是“国内”账户还是“国外”账户。

2、坚持“三不原则”。“不轻信”,“不透露”,“不转账”。不要轻信,不给不法分子进一步设圈套的机会;不要轻易透露自身及家人的身份信息、存款、银行卡等情况,遇到可疑情况要及时与家人沟通,寻求帮助;不要轻易相信花钱消灾或所谓的“安全账户”,不要向陌生人和陌生账户汇款、转账,不让不法分子得逞。

3、及时报警。发现可疑情况后,市民应及时向公安机关报警,避免上当受骗。

 

案例4:中奖

3月28日某外国语学院一学生接到手机短信,短信内容是对方称学生中奖10万8千元,让其尽快与"王小姐"联系。随后学生致电"王小姐"查询,对方称要拿奖金必须先交1980元的公证费,学生于3月29日中午把钱寄出。不久"王小姐"又联系学生说要手续费5400元,学生都按对方要求去办了,然而对方却一直没有给学生汇来10万8千元奖金,不久又要求学生交纳个人所得税10800元,学生误听为1080元,又向同学借了钱寄过去。期间对方有一名自称姓张的"主任"一直与学生保持联系,学生告诉"张主任"如果要交10800元个人所得税,他没有那么多钱,"张主任"一番好意说可以帮学生筹7000元,让学生自己筹2000元。学生被"张主任"的"热心肠"所打动,又一次寄出了2000元,但是那笔奖金却一直没有下落。至此,学生才疑心有诈打电话给"张主任"说她不要这笔奖金了,要求对方把前后四次收到的"公证费"、"个人所的税"等合计10460元退回,当时"张主任"承诺说"可以",但一直没有回音。

至4月8日学生前来保卫处报案,保卫处工作人员对情况进行了详细了解,指导学生向辖区派出所报案,让公安部门介入调查。办案民警经过调查,了解到此类诈骗犯罪一般包括以下几个环节:嫌疑人先拨打某一号段手机,不待对方应答即挂断电话,然后等待对方回拨电话,利用语音信箱发布虚假“中奖”、“彩码”类信息,继而巧立名目骗取群众邮寄中奖“手续费”、“公证费”、“税费”、“邮寄费”及“彩码”酬金,最终达到诈骗钱财的目的。 

【温馨提示】

牢记天上不会掉馅饼,遇到腾讯、新浪等中奖信息,应及时去官网查询,确认是否属实。如遇到电话诈骗,应首先确认自己是否参与过抽奖活动,千万不可贪图小利,陷入诈骗活动中。

 

案例5:推销为名卖假货

2004年10月15日中午,两名湖南籍年轻女子提着包混入某校新生宿舍,进寝室后便立即关上门,并拿出公司物品清单、进价表、工作证等假证件,装的很神秘对学生进行推销,物品有相册、笔记本、乒乓球拍、笔芯、洗发水等。每样东西只卖0.5元,学生刚入学不久,以为很划算,有几位已开始动心,两骗子便乘机说你们不全买下,其他寝室的人也要,我怕他们人多乱说话被保卫处发现,所以没卖给他们,你们几个全买下,然后高价卖给同学,保准可以赚很多钱,于是这几个女生共花4800元买下了两骗子的两大包东西,等两骗子走后,他们三人开始打开包内的东西进行清理,才发现除了几本笔记本、相册外,所有的笔芯都是假冒伪劣商品,根本写不出来。此时,女子已不见影踪。犯罪分子手法高明,在生产包装上做手脚,而且产品为假货。

【温馨提示】

此骗术是利用新生对大学环境不熟悉,以及缺少社会经验的弱点来进行下手,冒充专业人员在宿舍或食堂附近向新生推销低价的文具、书本、报刊等,以次充好、以少充多甚至以假乱真。针对此种诈骗行为,学生应首先牢记天生不会掉馅饼,推销产品的价格还是要根据市场价格而定,其次不可轻易让推销人员进入宿舍,如进入宿舍应保证宿舍大门打开,手机畅通,如遇紧急情况,要赶紧求救呼叫。

 

案例6: 邮件诈骗

近日,增城一家服装外贸公司的张先生与美国客商通过电子邮件洽谈一宗服装贸易,很快双方便洽谈好了一笔90多万美元的生意。不料,洽谈过程已被一个诈骗团伙全程监控。就在美国客商准备汇款给张先生付货款时,诈骗团伙截留了双方传递汇款信息的电子邮件,并注册了一个与张先生邮箱地址仅一个字母之差的邮箱,谎称汇款账户变更,要求美国客商将90多万美元汇至其提供的两个银行账户。迟迟没收到货款的张先生与美国客商联系后才醒悟,已经遭遇网络诈骗。广州警方接报后立即拦截汇款,并通过技术手段查到犯罪嫌疑人的行踪,最终抓获一名境外中年妇女。

  “这只是一个典型案例,类似的电子邮箱诈骗还发生多起。”广州警方表示,近段时间以来破获了多起利用盗号软件窃取交易双方的邮箱账户和密码,在双方达成交易意向时,利用供货方的邮箱账户骗取购货方钱财的案件。警方分析发现,电子邮箱诈骗均是跨国跨境联合的团伙作案,而受害者以外贸公司居多。犯罪团伙分工明确,有技术组、联络组、取钱组等,每一个环节均由一个小组负责,这也加大了警方的追查和取证难度。

【温馨提示】

由于外贸企业双方前期建立起较为固定的联系方式,多依赖电子邮件,因此受害人很容易上当受骗。广州警方表示,诈骗团伙正是利用了很多企业在进行国际贸易时,往往会将汇款账号等重要信息都毫无保留地写在电子邮件中这一习惯,通过入侵电子邮箱便可轻松窃取双方的交易内容。所以,企业在使用邮件进行贸易时,应尽量避免将银行账号等重要信息写在邮件中。此外,在涉及合同或款项交易时,尽量建立多种确认方式。