如何预防电信诈骗

 

 

一、什么是“电信诈骗”?

 

“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具,假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义,谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况,骗取受害人信任后,叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。

 

二、电信诈骗的各种手段和花样。

 

1、退税诈骗。犯罪份子通过非法渠道获悉购车人的电话号码后,冒充国家税务机关工作人员打电话给购车人谎称要退车购税,诱骗购车人到ATM机上按其指令操作以此骗走购车人银行卡上的存款。

 

案例:200965日受害人马某向竹根派出所报警称:前天早上830时,我接到一自称乐山车管所工作人员电话(13290876130)说要退购置税,并留下号码为010-51283405,还留下另一个国库银行电话(010-51262843),今天上午,我按对方电话的要求,在ATM机上操作,把我卡上的8384.12汇入了对方帐号

 

2、中奖诈骗。犯罪份子假冒公司工作人员或者公证处工作人员,以手机短信、打电话、电子邮件、QQMSN等方式向受害人谎称其中大奖,叫受害人将“所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金” 等存入其指定银行帐号,其再向受害人兑现支付“奖金”,以此骗取受害人钱款;部分犯罪团伙雇用人员到我市城乡推销奖票或附有刮奖的产品宣传单,受害人刮开后大多都会中10万或20万以上的巨额大奖,犯罪分子又慌称以“支票”形式全额兑现“大奖”,叫受害人将“中奖所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金”等存入其指定银行帐号,以此骗取受害人的钱款。

 

案例:20085171432分饶某某报案称:昨天下午15时许,我登陆自己的QQ空间,空间里有人回复我中奖了,那人自称是腾讯公司的,说我中了大奖38000+笔记本电脑,需汇800元到指定帐号,我先汇了800元过去,那边又让汇3800元个人税,我又汇了过去,接着又叫汇5800元,我发现受骗了.对方农行帐户:6228480150086169813,户主叫陈剑,电话:0759-29545333.

 

3、培训诈骗。犯罪份子假冒消防、税务、工商、海关等国家机关、伪造国家机关公文,以传真形式向公司、企业等单位发“培训通知”,要求其派员参加培训,并叫公司、企业将“培训费” 打到其指定的银行卡帐户上,以骗取钱款。

 

案例:20096120905分,井研县曾某报警称:525日,有一个男子给我打电话,自称姓李,是井研县监察局的,说现在环保工作抓的紧,我们这种做生意的又不好组织集中学习,就寄一本有关环保法的书给我,先自己学习到,等下半年再组织集中培训,并且要我按照书里面附带的付款方式把费用付了。我于66日去研经邮电局取了这本书,随后接到对方的电话叫我汇钱,号码为15168566119,我于是给户名为张勇,卡号为邮政储蓄622 188 332 00171 49832的卡上汇了898元钱。611号,东林的税某打电话给我说他上当了,我才发现我也被骗了。

 

4、家人遭遇意外诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人及其在外地打工、学习、经商的家人的电话号码,先故意电话滋扰身在外地的家人,待其不耐烦而关机后,犯罪份子迅速打通受害人电话,假冒医院领导、警察、老师、朋友的名义,谎称其在外地的家人意外受伤害(如出车祸、被人打杀伤、被人绑架)或突然患疾病急需抢救治疗,叫受害人赶快将“抢救费用”或“赎金”打到其指定的银行账户上,以此骗取钱款。

 

案例:2008825日早上5点左右,井研县三教乡瓦窑一组李某某被电话吵醒。犯罪嫌疑人利用其意识尚未完全清醒,假装其儿子称自己在外出了事,急需一万元钱。李有成未察觉异常,于当日上午通过邮局向对方提供的账号上汇入6000元钱。当日下午,犯罪嫌疑人再次打电话催要余下的4000元钱时,李某某与其儿子联系,才知道被骗。

 

5、朋友急事诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人的姓名及电话号码,打通受害人电话后以“猜猜我是谁”的形式,顺势假冒受害人多年不见的朋友,谎称其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罚、交通事故赔钱、生病住院等“急事”,以借钱解急等形式,并叫受害人将其打到指定的银行账户上,以此骗取钱款。

 

案例:2009291530分,竹根派出所接群众吴某报警称其朋友苏某在重庆电话说嫖娼被抓,要罚款,吴某汇去现金6000元,后就无法联系。银行帐户名:谢添,帐号:6228482820298642413

 

6、虚假购物诈骗。犯罪份子以手机短信、打电话、电子邮件、QQMSN等方式向受害人低价“推销”时尚商品或手枪、迷药、信号接收器、遥控监听器、特殊功能眼镜等违禁物品,以交“风险抵押金”、“税款”、“手续费”或“先付款再发货”等名义,叫上当受骗者将现款汇入其指定的银行账户,以此骗取钱财。

 

案例:方某,女, 62日在网上查找到一个服装网站,随后与该网站提高的QQ号联系,该网站联系人声称要买衣服就往6222021202012133642打款,方某先后向该帐户打款2202.52元,对方仍要她不断打款,但所购物品并未寄出,方某感觉情况不对,要求该网站提供准确地址和联系电话,对方拒绝提供。网站联系人帐户6222021202012133642,姓名张海涛,地区杭州,网站网址:sale365.idshop.cn QQ号:867627773876723677

 

7、冒充黑社会杀手诈骗。犯罪份子通过不法手段获取受害人的姓名、移动电话、家庭电话等信息,以手机短信或打电话的手段向受害人谎称其受黑社会的雇请要加害于受害人及其家人(宰手断腿、挖眼割鼻等),给受害人造成心理恐惧,让受害人“出钱消灾”,诱使受害人将钱款汇入其指定的银行账户,以此骗取钱款。

 

案例:200962日刘某来所报称:61日上午11时许有一自称为高伟(绰号:老七)的人打电话给他说有人出5万元要砍刘的腿,并让刘存一万元入高所提供的的银行卡(62284881001051255112)内。刘与其讲价到3000元后存入。后发现被骗。

 

8ATM机贴假提示诈骗。犯罪分子将银行自动取款机(ATM机)的插卡口破坏,并在银行自动取款机(ATM机)贴上假冒的“银行提示”,诱使取款人打其假提示上的假银行服务电话咨询求帮,由假假银行工作人员套取得取款人银行卡号及密码后,骗走取款人的银行存款。

 

案例:、2009362115分许,受害人李某到乐山市中区新广场“中国建设银行”营业厅内ATM取款机取款时,因取款机出钞口之前已被塞堵,现金无法取到。李某以为原因系取款机发生故障,便拨打粘贴在取款机旁伪造的“自动柜员机操作安全须知”上所留下的客服电话3381117,要求解决。在电话中一自称银行客服人员的男子以要先将卡上剩余的存款转帐后再退钱借口,致使受害人李某将卡上8500元存款转进帐号为4367423377270267479的帐户内。后发现被骗,立即报案。

 

9、冒充银行信用卡中心诈骗。犯罪分子捏造受害人在某商场的消费记录,冒充银行信用卡中心工作人员以电话或短信方式通知受害人,宾提出要帮助受害人的信用卡升级,步步诱骗受害人泄露银行卡密码后,骗转走受害人存款。

 

案例:200771910时许,徐某接一13774154441手机发来短信,称其在成都人民商场消费25600元,让其经0288649178802886419168电话查询,而后给一所谓安全卡号622023700001638438,徐某便将农行卡上现金取出转存安全卡,当日卡上42000元现金被他人取走。

 

10、虚假招工、婚介诈骗。犯罪分子以短信、电子邮件、QQMSN等方式发布虚假的招工、婚介信息,以交报名费、面试费、服装费、介绍费、手续费、保证金等名义,诱使受害人汇款到其指定的银行帐户,以此骗取钱款。

 

案例:1、演某2008111日通过华西都市报征婚栏认识一自镇汪镇基的男子,通过电话交往,该男子获得演宽信任后以共在深圳市罗湖区梅林大道603-608出售沙发真品既将开业为由骗取演宽现金8300元,汪手机号为:13480751439,汇钱账号:6228480120249406014

 

2200965174分,肖某到漹城派出所报警称:其在县政府门口右边的公示栏看到一个招聘公告,内容是夹江宾馆招小车司机,其随后便拨通了公告上的联系电话:13982469909,询问一番后便按照电话指示到工商银行给对方转帐转了5000元。对方帐号:6222032304000954364

 

11、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗。犯罪分子通过短信、电子邮件、QQMSN等方式发布可办理高息贷款或信用卡套现等虚假的业务信息,以提前交纳手续费、税款、利息、代办费等名义,诱骗受害人汇款到其指定的银行帐户,以此骗取钱款。

 

案例:2008 3171416分,熊某某报称:2008314日的时候,手机收到一个15073362751的人发短信称可为熊提供贷款,但是要先付1000元的利息。熊便在乐山工商银行往帐号名为李秀强的卡上打了1000元。帐号为6222021903000369680.

 

12、虚假致富信息转让诈骗。犯罪分子通过互联网或短信、电子邮件、QQMSN等方式发布有快速致富及技术资料要转让的虚假信息,以提前支付定金、转让费、公证费等名义,诱骗受害人汇款到其指定的银行帐户,以此骗取钱款。

 

案例:20090511日,袁某某在家上网时发现一家彩票网站(WWW.CAI658.CN),遂按照网站提供的联系方式打电话(010-51665891)咨询,一名自称是客户服务人员的男子接听了电话,说只需要缴纳268元的会员费,就可以免费享受他们公司提供的彩票内部消息一个季度。袁某某于0513日按照要求向对方账户(6227001219780021380,户名:刘雷明)缴纳了会员费进入网站准备取资料时,对方又告诉她,要取资料还必须缴纳取料费,每次50元,一季度的4500元,而且必须一次交清。袁于0514日给对方同一账户打了4500元钱,这样袁第一次从网站取到了信息,在取信息时对方又要求袁缴纳50000元的保密费用,并许诺这笔保密费将在15天后全额退还。袁按照网站所提供的信息购买了彩票,但并未中奖,袁立即返回网站查看提供的信息,此时网站已发布一个更改通知,通知内容正好是当日开奖号码,然发布时间通过技术手段变更为开奖前几个小 时,至此袁一直后悔自己没及时看到更改通知,并对这家网站所提供的信息深信不疑。接下来的几天中网站方以袁中奖为由,不断要求袁打足50000元的保密费,否则就不提供资料,袁分几次给对方账户打入39000元。袁在向对方账户打入4万多元后还是没取到信息,就要求退款,该网站于522日以如果要退款,只要缴纳20%的手续费立马可退为由,诱使袁向对方同一账户打入8800元,过后该网站提供的电话停机,网站也更改。据袁伍丽陈述接电话的从声音上判断是一名25岁左右的男子,讲普通话。

 

13、虚构信息威胁诈骗案。犯罪分子利用手机短信或电话,以虚构投毒、公布隐私、绑架、爆炸或以举报受害人违法等为要挟,欺骗受害人汇款到其指定的银行帐号内。

 

案例:20103月,中国工商银行沙湾区支行收接到“北京中普教育咨询中心”人员要求订购《最新消防法律法规手册(上下册)》(价格1688元)的电话。沙湾支行明确表示不订购任何书籍后,对方数十次打电话(电话号码:15267821840),要求沙湾支行将购书款汇到账号为:6228480010538075515(农行)、6222020200052282676(工行)的卡上,收款人为程富勇。并电话威胁该行行长将采用“在互联网嫁接黄色图片”、“家人将收到攻击”、“要到乐山来砍人”等暴力手段。

 

14、虚构反洗钱诈骗。犯罪分子假冒公安、检察、法院工作人员,利用手机短信或电话向受害人谎称有人举报其银行存款涉嫌洗钱犯罪行为,假意为了受害人的资金安全,套取受害人存款开户行及银行卡(存折)卡号(存折帐号)、密码号后窃转走受害人存款或以叫受害人将存款转到其提供的“安全帐户”的手段,骗走受害人存款。

 

案例:2006825日上午8时许,沙湾区张某手机接到一手机号为+8613427770363发来的短信,内容为:你的银行存款涉嫌洗钱犯罪行为,如有疑问靖咨询成都建行02868228268,张某即电话联系02868228268称自己没有购过物,对方一自称是成都市银联银行职员的男子对张某讲:张的银行储户个人资料可能被人盗用了,建议张将其个人存款转到成都市银联银行储蓄,他们可发为其提供有自动报警功能的安全帐户,并叫张立即打02886491719成都市公安局的电话报警。打完电话后,张某就将其199952元的存款在沙湾建行ATM机上转给了“成都银联银行”提供的个人帐户里,当日上午11时许,张某到沙湾建行责问此事时,发现其转到“成都银联银行”的资金只剩下158元,其余资金被人在福建建行全部取走,遂报案。

 

15、冒充小姐诈骗。犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、职务、工作单位及电话号码,假冒小姐、坐台女,虚构自己曾经和受害人有嫖宿行为,谎称自己或家人遇到急事和困难,以要求资助、不然就要举报相要挟,欺骗受害人汇款到其指定的银行帐号内。

 

案例:201041日,李某来报警称:今天上午一叫丝丝的女人打电话,说去年我曾嫖宿过她,她还偷拍了当时的录像。现在她生了重病,需要1万元钱治疗,如果不汇款给她,就要在网上发视频录像,并制成光碟寄到我的家和单位。我害怕引起麻烦,就按照她提供的账户汇了款。给朋友摆了后,发现被骗。

 

16、冒充电信、公安、银行工作人员诈骗。近期,又有犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、电话号码后,分别假冒电信、公安、银行工作人员,打电话给受害人谎称其电话欠费。当受害人回答没有办过这个电话后,犯罪分子假冒的“电信局”工作人员就把电话马上转到所谓的“公安局”,假冒的“公安民警”就谎称:最近有一批诈骗案发生,诈骗人员盗取了很多老百姓的身份信息和银行信息,我们把电话转到银行,叫银行帮你查一下你的银行信息是否被盗了。之后转到“银行”,“银行职员”接电后一查,马上说“不得了,你的银行帐户已经不安全了,马上把银行所有的钱转到我们指定的一个安全帐户上”。老百姓一听,完了,就按“公安局”和“银行”的吩咐去办理,以此骗取受害人钱财。

 

案例:200810287时许,敖家镇的张某某接到自称公安局打来的电话,称其子在外帮人运用毒品,现已被捕,如果不想儿子坐3年牢,就要汇5000元到古振刚的账户(605812002220165704)上,随后9时许,张某某到敖家邮政所把5000元钱汇出,同时还汇了500元的手续费,一共汇款5500元,随后发现被骗。

 

17、冒充党政领导及其工作人员诈骗。犯罪分子通过不法手段获悉企业负责人姓名及其电话号码后,假冒政领导及其工作人员给企业负责人或办公室人员打电话,谎称要给企业解决困难或提供帮助,以要求企业赞助或借款解急等名义,要求企业将钱打入其指定的银行帐号内,以此骗取钱财。

 

案例:20108301815分,民建派出所接李某(村支书)报警:其于20108309时许在家里接到陌生电话自称是马边县魏县长(号码为13990737178)称,以解决村债务问题为由,要求处理市财政局熊科长在世博会购买的一套纪念币,价值15800元,并提供帐号为6221885200122768742,其打了人民币15800元到指定帐户后才发觉被骗,就到派出所报案。

 

18、新型网络QQ诈骗的作案手段。

 

罪犯应为结伙作案,其中分工明确,有人负责和被害人聊天,实施诈骗行为,有人负责提款。犯罪分子一般先和网友视频聊天窃取对方个人资料和真人视频,然后利用黑客程序秘密盗取其QQ号,冒充QQ号码的主人,诈骗QQ资料中的亲戚和朋友。

 

案例: 20090912日,夹江县焉城镇梅某(男,40岁)20090912日与同学王某QQ聊天从早上到中午,12时许王称要下线吃饭,梅继续在线,1240分左右王的QQ再次上线,对梅称他有急事,要借2万元钱,梅给王打电话,王的电话一直无法接通,王的QQ主动与梅视频,视频中王一方的光线比较暗,梅看到像是同学王,就答应了借钱,对方发来了银行账号和户名,梅叫其妹夫陈某到夹江县电视塔旁边的农业银行向该帐户转账2万元钱,后梅向王打电话询问,王称未向其借过钱,并且其QQ号已经于今日中午被盗了,梅才得知被骗。

 

三、公安机关打击电信诈骗的工作措施。

 

对电信诈骗犯罪,公安机关全力侦查、严厉打击,已侦破抓获了潜伏在广东、福建、浙江、广西等地诈骗全国各地群众巨恶额钱款的电信诈骗犯罪分子,打掉了一大批电信诈骗犯罪团伙,追缴了两千多万的被骗钱款。针对当前电信诈骗犯罪活动日益猖獗,广大人民群众深受其害的情况,今年6月,公安部部署了全国性的打击电信诈骗专项行动,一是组织全国公安机关充分利用科技手段和采取各种工作措施,进一步加大对电信诈骗犯罪的侦破打击力度,有力震慑犯罪份子的嚣张气焰。二是及时开展预防电信诈骗的宣传警示,广泛宣传和揭露电信诈骗的各种花样和手法,增强和提高广大市民拒诱防骗的思想觉悟。三是会同电信、银行等部门从管理上增添措施,堵塞漏洞,有效遏制电信诈骗案件的再度发生,切实保护广大人民群众的财产安全和切身利益。

 

四、如何防范电信诈骗?

 

诈骗犯罪份子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理,诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动,为此广大人民群众在日常生活和工作中,应从以下几方面提高警惕,加强防范意识,以免上当受骗。

 

1、克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,谨防上当。世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗,不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让,一定多了解和分析识别真伪,以免上当受骗。

 

2、不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,不要着急恐慌,轻信上当,更不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。

 

3、多作调查应证,对接到培训通知、冒充银行信用卡中心声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗,要及时向本地的相关关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对,不要轻信陌生电话和信息,培训类费用一般都是现款交纳或者对公转帐,不应汇入过个人账户,不要轻信上当。

 

4、不作亏心事,不怕鬼敲门。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话,不要惊慌无措和轻信上当,最好不予理睬,更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪份子指定的账户。

 

5、购买违禁物品属于违法行为。对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话,应不予理睬并及时清除,更不应汇款购买。对于要求先汇款后交货或要求预交定金、保证金、风险抵押金、公证费、手续费购物的陌生短信、电话,一定要小心谨慎,仔细甄别,千万不要轻信麻痹和上当受骗。

 

6、到银行自动取款机(ATM机)存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况,认真识别自动取款机(ATM机)的“提示”真伪,千万不要轻信和上当,最好打95516银联中心客服电话的人工服务台了解查问,与真正的银行工作人员联系处理和解决。

 

五、遇到电信诈骗怎么办?

 

1、遇见诈骗类电话或者信息,及时记下诈骗犯罪份子的电话号码、电子邮件号址、QQ号、MSN码等及银行卡账号,并记住犯罪份子的口音、语言特征和诈骗的手段经过,及时到公安机关报案,积极配合公安机关开展侦查破案和追缴被骗款等工作。

 

2、如被骗钱款后能准确记住诈骗的银行卡账号,则可以通过拨打“95516”银联中心客服电话的人工服务台,查清该诈骗账号的开户银行和开户地点(可精确至地市级)。

 

3、通过电话银行冻结止付:即拨打该诈骗帐号归属银行的客服电话,根据语音提示输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付,时限为24小时。若被骗大额资金的话,在接报案件后的次日凌晨0000时后再重复上述操作,则可以继续冻结止付24小时。该操作仅限制嫌疑人的电话银行转账功能。例如:涉嫌诈骗的账号归属工商银行,则可以拨打“95588”工商银行客服电话进行操作。

 

4、通过网上银行冻结止付:即登陆该诈骗账号归属银行的网址,进入“网上银行”界面输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付,时限也为24小时。如需继续冻结止付,则可以在次日凌晨0000时后重复上述操作。该操作仅限制嫌疑人的网上银行转账功能。例如:涉嫌诈骗的账号归属农业银行,则可以登陆农业银行的网址进行操作